8.7. Wertpapier-Editor

Zusammenfassung

Der Wertpapier-Editor wird zum Anlegen und Bearbeiten von allen Handelsgütern genutzt, die keine Währungen gemäß ISO 4217 sind. Darunter fallen z.B.:

  • Aktien und andere Wertpapiere,

  • Inventar und ähnliches,

  • Stundensätze für Dienstleistungen oder auch den Preis für einen Liter Diesel.

Er zeigt auch die Definitionen der ISO-Währungen, die in GnuCash verfügbar sind.

Aufgerufen wird der Wertpapier-Editor mit dem gleichnamigen Menüpunkt WerkzeugeWertpapier-Editor.

Abbildung 8.8. Der Wertpapier-Editor

Der Wertpapier-Editor

Der Editor enthält einen großen tabellarischem Bereich, in dem für jede einzelne Währung oder Wertpapier die verwendeten Details aufgelistet werden. Sie können die Anzeige mit weiteren Spalten erweitern, indem Sie ganz rechts in der Überschriftenzeile auf das kleine Dreieck klicken und die gewünschte Information aus der Liste auswählen.

Die Bedeutung der einzelnen Spalten wird im Abschnitt 8.7.1, „Wertpapier anlegen oder bearbeiten“ beschrieben, wobei zwei Spalten von GnuCash an Hand Ihrer Eingaben automatisch ausgefüllt werden.

Gedruckter Name

Der Gedruckte Name ist eine Kombination aus dem Symbol und dem Namen.

Eindeutiger Name

Der Eindeutige Name setzt sich aus dem Namensraum und dem Symbol zusammen.

Im unteren Bereich des Wertpapier-Editors befinden sich Steuerelemente, deren Funktionsweise nachfolgend beschrieben ist:

Nationale Währungen anzeigen

Mit Aktivieren dieses Kontrollkästchens werden die ISO-Währungen zu Ihrer Information eingeblendet.

Anmerkung

Da diese fest in GnuCash eingetragen sind, können diese Einträge weder

  • hinzugefügt noch

  • gelöscht

werden.

Hinzufügen

Öffnet den Dialog Neues Wertpapier in dem Sie ein neues Wertpapier (Aktie, Investmentfonds, Anleihe, Option usw.) anlegen können. Dies erfolgt mit dem selben Dialog in dem Sie auch ein Abschnitt 8.7.1.1, „Wertpapier bearbeiten“ können.

Entfernen

Hiermit löschen Sie das markierte Wertpapier aus der GnuCash-Datendatei.

Anmerkung

Wenn schon Kurse für das Wertpapier im Abschnitt 8.6, „Kurs-Datenbank“ enthalten sind oder das Wertpapier in einen Konto verwendet wird, dann werden Sie mit einem Warnhinweis darauf aufmerksam gemacht und müssen diese Einträge zuvor händisch entfernen.

Bearbeiten

Möchten Sie ein Wertpapier oder eine Währung bearbeiten, markieren Sie es in der Liste, und die Daten werden in dem Dialog Abschnitt 8.7.1.1, „Wertpapier bearbeiten“ bzw. Abschnitt 8.7.1.2, „ISO-Währung bearbeiten“ zur Änderungen angeboten.

Schließen

Beendet den Wertpapier-Editor.

8.7.1. Wertpapier anlegen oder bearbeiten

Zusammenfassung

Der Wertpapier-Editor stellt ein weiteres Dialogfenster zu Verfügung in dem Sie Wertpapiere neu anlegen und Vorhandene auch bearbeiten können. Mit dem selben Dialog können Sie ebenfalls die ISO-Währungen bearbeiten. Nachfolgend werden Ihnen die Möglichkeiten beschrieben, die der Editor Ihnen bietet.

8.7.1.1. Wertpapier bearbeiten

Zusammenfassung

Dieser Dialog untertützt Sie dabei ein neues Handelsgut anzulegen oder ein bestehendes Handelsgut zu bearbeiten.

Abbildung 8.9. Wertpapier anlegen oder bearbeiten

Wertpapier anlegen oder bearbeiten

Wertpapierinformationen
Voller Name

Der vollständige Name sollte eine für Sie verständliche Beschreibung, wie z.B. US-Dollar oder Amazon Stammaktie bei Wertpaieren oder bei Anleihen z.B. Emitent, x %, Endfälligkeitsdatum sein.

Tipp

Bei Anleihen empfiehlt es sich, die regelmäßigen Zinszahlungen und die Endfälligkeit gleich als Abschnitt 6.13, „Terminierte Buchungen“ anzulegen. Das hilft den Überblick bei seiner Liquidität zu behalten.

Zu den Ausschüttungen von Aktien und Fonds kann man das auch, allerdings muss man für die Höhe eine Variable verwenden, da die Dividende oder Gewinnausschüttung jetzt noch nicht bekannt ist.

Symbol/Abkürzung

Geben Sie das Symbol oder die Abkürzung für das Wertpapier an. Dies ist in der Regel das Tickersymbol (bei Aktien) oder die WKN bei vielen deutschen Fonds-Gesellschaften. Für nationale Währungen entspricht das Symbol der ISO 4217.

Tipp

Wenn Sie Ihre Kursdaten mit Finance::Quote abrufen möchten, ist zu Beachten, dass das Symbol mit dem in der zugeordneten Kursquelle übereinstimmt. Beachten Sie auch die Hinweise zu dem Art der Kursabruf-Quelle.

Anzeigesymbol

Wenn Sie hier keinen Eintrag vornehmen, wird das zuvor eingetragene Symbol bzw. die Abkürzung auch als Anzeigesymbol genutzt. Bei einer Währung ist hier das Währungssymbol eingestellt.

Tipp

Will man z.B. als Kanadier nur das $-Zeichen angezeigt bekommen, fügt man zuvor beim USD US vor dem $ ein und kann anschließend den Präfix beim CAD entfernen.

Namensraum

Kennzeichnet Kategorien zur Strukturierung Ihrer Handelsgüter. Die Angabe hat für GnuCash keine Bedeutung, sie dient nur dazu, Ihnen das Auffinden des Handelsgutes in den Auswahllisten zu erleichtern.

Anmerkung

Ähnlich einer Kontonummer bietet der Namensraum eine Möglichkeit, seine Investments sachlich zu sortieren. Grundsätzlich bietet es sich an, sie nach Risiko zu gruppieren. Zum Beispiel kann als erste Ebene der Typ des Wertpapiers angegeben werden und als optionale 2. Ebene die Nominalwährung.

:
|
+--Anleihe
|   |--CHF
|   |--EUR
+--Aktie
|   |--CHF
|   |--EUR
|   |--GBP
|
:

Obwohl GnuCash Ihnen hier keine Vorgaben mehr macht [7] , können in dem Auswahlfeld noch Einträge aus vorherigen Eingaben enthalten sein. Sie können die Liste selber mit weiteren Typen ergänzen, denkbar wäre z.B. diese Gruppierung:

  • Handelsplatz für Wertpapiere wie z.B. DAX, EUREX usw.

  • Crypto-Währung

  • Inventar

  • Dienstleistungen, z.B. mit unterschiedlichen Stundensätzen

  • Benzinpreise für einen Spritrechner

Achtung

Da das Wort template in dieser Liste ein reserviertes Wort ist, darf es von Ihnen nicht verwendet werden!

ISIN, WKN oder anderer Code

Dies ist ein numerischer oder alphanumerischer Code, der verwendet wird, um das Wertpapier zu identifizieren. Die ISIN ist eine internationale eindeutige numerische Zeichenfolge, die mit jeder Aktie, Anleihe oder jedem Investmentfonds und den meisten Arten von gehandelten Optionen, Futures und Rohstoffen verbunden ist. In Deutschland ist auch noch die WKN und in der Schweiz die Valorennummer gebräuchlich.

Die Angabe des Code ist nicht erforderlich, kann aber beispielsweise nützlich sein um sich hierin gleich auch die ISIN zu merken, z.B. falls Sie später die Quelle für den Kursabruf wechseln.

Handelbare Stückelung

Dies ist die kleinste gehandelte Einheit des Wertpapiers, ausgedrückt als Bruchteil einer einzelnen Nominaleinheit. Diese Einheit wird von GnuCash-Konten als Standardstückelung für den Handel mit dem Wertpapier, beispielsweise bei offenen Fonds, aus denen Depot- oder Verwaltungs-Gebühren durch Verkäufe in Hundertstel oder Tausendstel beglichen werden, verwendet.

Börsenkursquelle
Börsenkurse online abrufen

Das Aktivieren dieses Kontrollkästchens ermöglicht, den Abruf der Kurse von Währung oder Wertpapier von einer Online-Datenquelle.

Anmerkung

Wenn die Schaltfläche nicht angeklickt werden kann, dann ist das Paket Finance::Quote nicht oder nicht richtig installiert. Lesen Sie in diesem Fall die Installationanleitung unter Kapitel 11, Einrichten der Kursabfrage.

Art der Kursabruf-Quelle

Verwenden Sie die Optionsfelder, um die Quelle für die Online-Kurse auszuwählen.

Einzel

Diese Auswahl ruft die Daten nur aus der angegebenen Quelle ab.

Mehrere Kursquellen

Kursquellen wie Europa sollten verwendet werden, wenn eine Ausfallsicherung gegenüber mehreren Datenquellen erwünscht ist.

Achtung

Die Option Mehrere Kursquellen ist nur sinnvoll, wenn alle ausgewählten Quellen das gleiche Symbol für Ihre Wertpapier verwenden.

unbekannt

GnuCash hat hier kein Hintergrundwissen über die Quelle. Das kann zwei verschiedene Gründe haben. Sie versuchen eine Quelle zu verwenden, die

  • es nicht (mehr) in Finance::Quote gibt oder

  • neu in Finance::Quote ist, aber noch nicht in GnuCash eingepflegt wurde.

Nachdem Sie die Art der Quelle für Kursangebote ausgewählt haben, wählen Sie eine Datenquelle aus dem Pulldown-Menü. Die zur Verfügung stehenden Datenquellen sind abhängig von der installierten Version von Finance::Quote und werden Ihnen bei Verwendung des Befehls gnucash-cli --quotes info angezeigt. Details zu den derzeit unterstützten Datenquellen finden Sie unter Abschnitt A.1, „Datenquellen in Finance::Quote“.

Anmerkung

Die Kursdatenquelle Yahoo as JSON liefert dabei auch die Kurse für die übrigen genannten Unternehmen (z.B. Fidelity Investments und T.Rowe Price).

Beachten Sie allerdings, dass Sie bei Verwendung von Yahoo as JSON zusätzlich das Börsenplatzkürzel des Wertpapiers anfügen sollten, z.B. F für Frankfurt, SW für Swiss oder VI für Vienna, usw. Als Beispiele sind hier VOW.F, NESN.SW und VOE.VI genannt. DE steht hier für Deutsche Börse XETRA. Tabelle A.4, „Yahoo-Kürzel für Börsen und Märkte“ enthält eine Liste von Suffixen für verschiedene Märkte auf der ganzen Welt. [8]

Tipp

Da einige Symbole eine spezielle Schreibweise erfordern, schauen Sie sich auch die Beispiele unter https://wiki.gnucash.org/wiki/Online_Quotes#Setting_up_online_quotes_in_GnuCash an.

Zeitzone

Wählen Sie die Zeitzone für die Quelle der von Ihnen empfangenen Online-Börsenkurse. Beispielsweise verwendet Yahoo gewöhnlich die US-Eastern-Zeitzone, wählen Sie also America/New York, wenn Sie diese Börsenkursquelle verwenden.

Tipp

Denken Sie daran, dass die Kurse von Investmentfonds in Wirklichkeit Nettoinventarwerte [9] sind, und erst mehrere Stunden nach Börsenschluss verfügbar sind. Wenn die Kurse aktualisiert werden, bevor die Nettoinventarwerte des aktuellen Tages durch die Fopnfsgesellschaft ermittelt wurden, werden die Werte vom vorherigen Handelstag abgerufen.

Wenn sie den Zeitpunkt der Wertermittlung genau wissen wollen, informieren sie sich bei der ausgebenden Fonds-Gesellschaft.

Anmerkung

Die Kursdatenquelle Yahoo as JSON gibt den Kurs normalerweise zeitverzögert zur Original-Datenquelle an. Wie groß die zeitliche Abweichung ist, können Sie in der Tabelle Tabelle A.4, „Yahoo-Kürzel für Börsen und Märkte“ nachlesen.

8.7.1.2. ISO-Währung bearbeiten

Zusammenfassung

Mit Hilfe dieses Dialoges haben Sie die Möglichkeit ISO-Währung zu bearbeiten. Allerdings sind die meisten Eigenschaften von der ISO definiert sind, können nicht verändert werden.

Abbildung 8.10. Währung bearbeiten

Währung bearbeiten

Bei den fest vorgegeben ISO-Währungen besteht nur die Möglichkeit,

anzupassen.



[7] Bis GnuCash 4.9 gab es eine Vorschlagsliste die sehr nordamerikanisch geprägt war und für Benutzer in anderen Teilen der Welt eher störend war.

[8] Pseudo-Symbole für den amerikanischen Lehrer-Pensionsfond TIAA-CREF-Fonds sind in der Tabelle Tabelle A.5, „Pseudo-Symbole, welche für TIAA-CREF Kursabfragen verwendet werden können“ aufgeführt.

[9] auch Nettovermögenswert, engl. Net Asset Value (NAV), siehe https://de.wikipedia.org/wiki/NAV